С 25 июля изменятся требования к банкам по проверке получателей денежных переводов: в некоторых случаях кредитные организации обязаны будут вернуть деньги клиенту, который перевёл их на счёт мошенников. Это правило действует, только если банк нарушил антифрод-процедуру и не проверил реквизиты получателя. Тогда он должен вернуть отправителю всю сумму в течение 30 дней.

Этот процесс имеет три ступени:

1 Перед каждым денежным переводом банк проверяет реквизиты получателя в системе "Фид-Антифрод" — это база данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиентов. В ней банки видят счета, через которые мошенники уже пытались вывести деньги.

2 Если счёт получателя подозрительный, банк предупредит клиента о потенциальной опасности и приостановит операцию на два дня.

3 За это время пользователь может отменить операцию. Но если он её подтвердит, банк проведёт перевод. Тогда кредитная организация не будет отвечать за последствия.